水鏡先生是誰?三國時期是我國歷史上人才輩出的風雲變幻的時代，三國不知描繪了多少的人物，其中既有帝王將相，也有才子佳人;既有文臣武將，也有英雄豪傑;既有當世名人，也有山野之士。在這浩瀚的群星中，卻有一位出場不多的人物，全書著墨也很少，這位人物就是三國時期的神秘大隱水鏡先生司馬徽。
在全書一百二十個章回中，司馬徽是在第三十五回《玄德南漳逢隱淪單福新野遇英主》中才出現的。當時劉備被荊州劉表收留後，駐守於新野，但被荊州本土勢力的代表蔡瑁所猜忌防範。
蔡瑁設計招劉備赴會襄陽，卻欲暗中加以陷害。在荊州另一位謀士參謀伊籍的提醒下，劉備及時匆匆離宴沖西門逃去，演出了一段馬躍檀溪的傳奇故事。這位後來蜀漢政權的創立者就是在馬躍檀溪之後，邂逅了給他後半段人生以精彩指點的水鏡先生。
根據小說的介紹，水鏡先生司馬徽字德操，穎川人氏。小說對水鏡先生的外貌描寫也非常精煉，就八個字「松形鶴骨，器宇不凡」;對水鏡先生的住處草堂也略加描寫，「架上堆滿書卷，窗外盛栽松竹，橫琴於石床之上，清氣飄然。」
關於水鏡先生，整部小說就這麼多描寫，卻活脫脫將一位隱士高人的形象盡顯於讀者面前。劉備於馬躍檀溪脫險之後不期路過水鏡先生的莊上，於是當時歷史上的兩位顯隱代表人物開始了他們之間的第一次人生交集。
兩位人物的交談重點是圍繞著人才展開的。在此之前，劉備認為自己的集團人才濟濟，「文有孫乾、糜竺、簡雍之輩，武有關、張、趙雲之流」，之所以事業不濟，蓋因於時機不濟。可見，劉備為匡扶漢室的大業顛簸了大半輩子，卻還連門都沒摸到呢。水鏡先生則在一個更高的角度指出了劉備所缺的是經綸濟世之才。
在分析了一套「天命有歸」、「龍向天飛」等蓋應在將軍身上的所謂傳統天人合一倫理之後，水鏡先生直接向劉備道出了一個人才方案「伏龍、鳳雛，兩人得一，可安天下」，甚至告之以行動方案「今天下奇才，盡在於此，公當往求之」。當劉備欲進一步詳詢時，水鏡先生卻一個勁地說「好!好!」，勸劉備早點休息，因為天色已晚了。但見高人講話一向點到為止，就是不一樣啊!